Президент Российской Федерации, Владимир Путин, подписал закон, который позволяет российским банкам и платформам по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА) поручать зарубежным банкам или организациям финансового рынка идентификацию иностранных клиентов.
Данный закон, № 321728-8, был принят Государственной Думой 28 июня и одобрен Советом Федерации 5 июля. Документ был внесен в парламент в конце марта и вступит в силу через 10 дней после его подписания.
В соответствии с новым законом, удаленную идентификацию нерезидентов в России смогут проводить не только банки, но и профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.
Однако Центральный Банк России (ЦБ) может запретить банку передавать идентификационные данные клиентов и их представителей иностранным организациям по своему требованию. В таком случае, банк должен будет расторгнуть договор в течение пяти рабочих дней после получения решения регулятора. Кроме того, если банк повторно предоставит недостоверные сведения в течение года, он должен будет односторонне расторгнуть договор с иностранным партнером. Перечень государств, резиденты которых смогут проводить удаленную идентификацию в России, будет утверждаться правительством РФ по согласованию с Федеральной службой безопасности (ФСБ) и Центральным Банком.
Этот закон также значительно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат обязательному контролю в России. Ранее, операции на сумму 1 миллион рублей и выше (или эквивалент в иностранной валюте) были под контролем. Однако, согласно подписанному закону, операции с денежными средствами на сумму 50 тысяч рублей и выше будут подлежать обязательному контролю, если они совершаются по поручению клиента-иностранного гражданина. Если поручение идет от клиента-иностранного юридического лица, порог контроля будет составлять 500 тысяч рублей. Однако, новые пороги будут применяться только в случае, если идентификация клиента была проведена удаленно.
Этот закон имеет значительное значение для российских финансовых организаций, упрощая процедуру идентификации иностранных клиентов и повышая их доступность к цифровым финансовым активам. Он также способствует развитию рынка ЦФА и создает условия для увеличения международного сотрудничества и инвестиций.
