Полный перечень требований к эмитенту для выпуска Цифровых Финансовых Активов:
1. Статус компании – действующая;
2. С даты регистрации компании прошло не менее 1 года;
3. Сегмент бизнеса – крупный, средний, малый;
4. Отсутствуют признаки несостоятельности (банкротства) и (или) основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, установленным законодательством Российской Федерации:
4.1. Финансовое состояние отвечает признакам несостоятельности (банкротства) и (или) основаниям для осуществления мер по предупреждению банкротства, установленным законодательством Российской Федерации;
4.2. Отозвана, аннулирована или приостановлена лицензия, имеющая существенное значение для деятельности Эмитента;
4.3. В арбитражный суд подано заявление уполномоченным лицом или органом о признании Эмитента банкротом или арбитражным судом принято решение о признании Эмитента банкротом и открывается конкурсное производство;
4.4. Введены процедуры, применяемые в деле о банкротстве, установленные законодательством Российской Федерации, в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, и/или назначен арбитражный управляющий либо аналогичный орган/должностное лицо;
4.5. Для эмитента — кредитной организации, также следующие события:
4.5.1. в случаях, предусмотренных законодательством о банкротстве, Банк России требует реорганизации эмитента, либо замены членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера эмитента;
4.5.2. в Банк России уполномоченным лицом или органом (за исключением конкурсных кредиторов) направлено заявление или ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций;
4.5.3. отозвана или аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или приостановлено ее действие;
4.5.4. Банк России назначил временную администрацию или уполномоченного представителя Банка России в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций;
4.5.5. иные аналогичные меры, действия или процедуры, предусмотренные законодательством о несостоятельности (банкротстве), применимым к эмитенту.
5. Отсутствуют факты, свидетельствующие об ухудшении финансовой устойчивости:
5.1. Отрицательная величина капитала или его существенное (на 20% и более) снижение по сравнению с максимальной величиной, достигнутой за последние 3 квартальные отчетные даты;
5.2. Наличие убытков текущего года в размере 20% и более от величины собственных средств (капитала) эмитента или наличие отрицательного финансового результата деятельности по балансу эмитента;
5.3. Наличие судебных исков по арбитражным делам и сумма задолженности сопоставляется с величиной чистых активов (более 25%);
5.4. Наличие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по полученным и/или собственным финансовым обязательствам Эмитента, в том числе очереди не исполненных в срок распоряжений, нарушение сроков исполнения обязательств перед клиентами, наличие просроченных обязательств перед бюджетом и внебюджетными фондами, наличие задолженности по налогам и сборам, блокировок по счетам, наличие картотеки;
5.5. Наличие негативной информации, дающей основания считать возможным значительное ухудшение финансового положения эмитента, в том числе, но не ограничиваясь, информации о применение санкций надзорных органов, возбуждении уголовных дел в отношении руководителей (менеджеров, бенефициаров) Эмитента;
5.6. Для эмитента – кредитной организации, неоднократное достижение минимально установленного значения норматива достаточности капитала (Н1.0, Н1.1, Н1.2) или его однократное нарушение;
5.7. Отсутствуют факты, свидетельствующие о возникновении риска потери деловой репутации Эмитента, в том числе, но не ограничиваясь: несоблюдение законодательства в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, вид деятельности Эмитента, согласно ОКВЭД, определен Оператором как деятельность с повышенным риском;
5.8. Неоднократное нарушение эмитентом – кредитной организацией обязательных к исполнению нормативов Банка России (Н2, Н3, Н4, Н6, Н7, Н9.1, Н10.1, Н12, Н25).
Хотите быть в курсе всех новостей ЦФА?
Нужна помощь? Будем рады ответить на вопросы