Госдума во втором чтении приняла законопроект, позволяющий российским банкам делегировать иностранным банкам или организациям финансового рынка процесс идентификации иностранных клиентов..
В список компаний, имеющих право на такую идентификацию, включены платформы для выпуска ЦФА. Документ (№321728-8) был представлен в Госдуму в конце марта авторами: главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и зампредом Совета Федерации Николаем Журавлевым. Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Принятие закона, по мнению авторов, необходимо для упрощения обслуживания иностранных лиц, включая возможность открытия ими счетов без личного присутствия.
Изначально, в рамках первого чтения предполагалось, что разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов будет предоставляться только российским кредитным организациям. Однако к второму чтению перечень организаций был расширен. Теперь удаленную идентификацию нерезидентов в РФ могут проводить профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.
Одновременно принятый во втором чтении законопроект существенно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат обязательному контролю в России. В текущем законодательстве отсутствует разграничение между резидентами и нерезидентами при осуществлении контроля. Операция с денежными средствами или другими активами подлежит обязательному контролю, если их сумма равна или превышает 1 миллион рублей (или эквивалент в иностранной валюте). В новом законопроекте уточняется, что операции с денежными средствами на сумму 50 тысяч рублей или выше подлежат обязательному контролю, если они осуществляются по поручению иностранного гражданина-клиента. При поручении иностранного юридического лица порог контроля устанавливается в размере 500 тысяч рублей. Новые пороги действуют только в случае, если идентификация клиента проведена удаленно.
Перечень государств, резиденты которых могут проводить удаленную идентификацию в России, утверждается Правительством РФ совместно с ФСБ и ЦБ. Если закон будет принят, он вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Ранее, во время ПМЭФ-2023 глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, объявил о намерении парламента доработать закон о ЦФА и включить их в список экспериментальных правовых режимов для регулирования расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД).