СПБ Биржа, попав в список ограниченных американских властей (SDN List) 2 ноября, временно приостановила свою деятельность. Тем не менее, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков предполагает, что биржа может стать местом размещения ценных бумаг тех российских компаний, которые попали под санкции. Он также высказал предположение о возможности активной работы биржи с ЦФА, криптовалютами и другими новыми инструментами.

Санкции, наложенные на СПБ Биржу, могут заметно простимулировать развитие цифровых финансовых активов и инновационного финансового рынка. Сейчас возникает вопрос о том, каким образом биржа сможет адаптироваться к измененной ситуации. Аксаков, в интервью РБК-Pro утверждает, что торговая площадка может переориентироваться на другие рынки и новые финансовые инструменты. 

СПБ Биржа, в поисках альтернативных механизмов для снижения воздействия санкций на торговые операции, может начать предоставлять различные инвестиционные возможности и сосредоточить внимание на ЦФА и криптовалютах, бумагах подсанкционных компаний и других формах финансовых инструментов.  

Аксаков выразил уверенность в том, что команда профессионалов, работающая на бирже, способна переориентироваться на работу с новыми инструментами. Он упомянул, что у России есть компании, попавшие под санкции, но готовые работать с финансовым рынком, выпуская ценные бумаги и активы, которые заинтересуют инвесторов как из России, так и из дружественных стран. При этом даже компании из недружественный стран, смогут использовать подобные инструменты.

Все эти возможности подтверждают стремление российской финансовой индустрии к поиску альтернативных решений в условиях глобальной неопределенности и ограничений. СПБ Биржа и другие финансовые компании стремятся не просто приспособиться к санкциям, но и использовать эти меры как стимул для развития новых методов работы и инвестиционных возможностей в финансовой сфере.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

В России могут закрепить законодательные нормы, обязывающие операторов выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) интегрироваться друг с другом или через операторов обмена. Это сообщает издание «Ведомости» со ссылкой на Анатолия Аксакова, председателя комитета Государственной Думы по финансовому рынку.

Эти законодательные меры будут нацелены на содействие свободному обращению ЦФА на различных информационных платформах, а не только в платформе их первоначального выпуска, как это происходит в настоящее время. Аксаков отмечает необходимость обеспечить совместимость различных платформ, чтобы обладатели ЦФА, выпущенных на разных площадках, могли обменивать их между собой. Решение этой задачи, по мнению депутата, приведет к увеличению числа операторов обмена и активизации рынка цифровых активов. На данный момент только одна из десяти площадок, выпускающих ЦФА, обладает возможностью их обмена — Московская биржа.

Однако, создание технологического моста между платформами представляет собой непростую задачу, считают участники рынка.

По словам депутата, уже ведется работа по подготовке соответствующего законопроекта, результаты которой ожидаются в первой половине 2024 года. Интеграция между операторами позволит свободнее обращаться с ЦФА на разных информационных платформах. Цель будущего законопроекта — обеспечить совместимость различных платформ, включая возможность обмена одного цифрового актива на другой. Использование трансграничных ЦФА может улучшить деловую среду и предотвратить уже наложенные санкции путем их использования в международных сделках.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Цифровые активы могут быть использованы в рамках исламского банкинга, и сейчас депутаты рассматривают возможность внесения поправок, чтобы предоставить этот финансовый инструмент. Об этом было заявлено главой комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Анатолием Аксаковым, в ходе пресс-конференции в ТАСС.

Он отметил, что сейчас идет обсуждение вопросов, связанных с выпуском цифровых исламских финансовых активов, а также других инструментов, связанных с этим видом бизнеса. Планируется внести поправки в законодательство, чтобы предоставить возможность использования цифровых активов как исламских инструментов.

Анатолий Аксаков также отметил, что эксперимент по внедрению исламского банкинга в некоторых регионах России будет длиться два года, и при необходимости правительство может его продлить. Этот шаг может привести к притоку дополнительных инвестиций в российскую экономику до 14 миллиардов долларов, включая инвестиции из стран, активно использующих исламские финансовые инструменты. Страны, такие как Турция, арабские государства, Индонезия и Пакистан, проявили большой интерес к этой инициативе. Ожидается, что они также могут участвовать в финансировании проектов, реализуемых субъектами федерации.

Таким образом, внедрение цифровых активов в исламский банкинг может стать важным шагом в развитии финансовой сферы России, привлекая дополнительные инвестиции и удовлетворяя интересы различных регионов и стран, заинтересованных в этой области.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Эмитентам Цифровых финансовых активов может быть предоставлено право не публиковать решения о выпуске в сети Интернет, если данные активы адресованы ограниченному кругу лиц и представляют собой исключительно денежные требования.

Анатолий Аксаков, председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку, направил данное предложение в правительство в конце июня.

На данный момент в соответствии с действующим законодательством все решения о выпуске ЦФА обязательно должны быть опубликованы на сайте эмитента и оператора информационной системы, которая выпустила данные активы. Более того, информация должна быть доступна всем пользователям до полного выполнения обязательств по выпуску ЦФА.

Предлагаемый законопроект предоставляет эмитентам право самостоятельно выбирать, будут ли они публиковать решение о выпуске ЦФА в интернете, если оно удовлетворяет вышеупомянутым критериям. Если компания решит не опубликовывать решение в сети, оно будет доступно только в информационной системе, где были выпущены данные ЦФА. При этом оператор информационной системы должен обеспечить доступ к решению о выпуске ЦФА для лиц, которым оно адресовано.

Помимо этого, предлагаемый законопроект также расширяет перечень лиц, имеющих право подписывать решения о выпуске ЦФА. В настоящее время решение о выпуске ЦФА должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью главы исполнительного органа юридического лица. В случае предоставления обеспечения для ЦФА, решение также должно быть подписано лицом, предоставившим данное обеспечение.

В пояснительной записке к проекту закона указывается, что применение данных требований на практике выявило их избыточность, поскольку они накладывают необоснованную нагрузку на руководство лиц, выпускающих ЦФА, и лиц, предоставляющих обеспечение. Поэтому предлагается разрешить подписывать решения о выпуске не только руководству эмитента, но и другим лицам, уполномоченным действовать от имени юридического лица.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Государственная Дума приняла закон о реализации основных направлений налоговой политики, в рамках которого предусмотрены изменения в налогообложении цифровых финансовых активов (ЦФА) с базовым активом в виде драгоценных металлов.

Согласно принятому закону, продажа ЦФА физическим лицам, при условии, что базовым активом являются драгоценные металлы, освобождается от уплаты налога на добавленную стоимость (НДС). Ранее такая льгота применялась только для операций по продаже банками слитков драгоценных металлов физическим лицам. Теперь аналогичное налоговое преимущество распространяется и на сделки с ЦФА.

Дополнительно, закон предусматривает нулевую ставку НДС при реализации ЦФА его производителем, при условии, что данный актив предоставляет право на получение слитка при его погашении. Также при продаже драгоценных металлов в слитках физическим лицам при погашении ЦФА такая же нулевая ставка НДС будет применяться.

Введены также возможности получения налоговых вычетов по НДС при обращении с ЦФА. А в отношении операций с ЦФА функции налогового агента по подсчету налоговой базы с операций возлагаются на оператора цифровой платформы или брокера.

 Ранее замминистра финансов Алексей Сазанов отмечал, что такие изменения обеспечат эквивалентность норм налогообложения, так как продажа слитков драгоценных металлов физическим лицам банками уже освобождена от НДС с 1 марта 2022 года.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

О перспективе отмены НДС для физическим лиц на продажу токенов на драгоценные металлы сообщил замглавы Минфина России, Алексей Сазанов, в ходе заседания комитета по бюджету Государственной думы:

В части ЦФА. Здесь у нас предусмотрено уже в части НДС, что, когда физлица покупают у банков слитки драгоценных металлов, они освобождены от НДС, в данном случае эти же изменения вносятся для ЦФА. Если физлицо покупает ЦФА, которые предполагают утилитарные права — я имею ввиду получение слитка драгоценного металла — чтобы, покупая такой ЦФА, не возникал НДС, будет нулевой НДС при реализации такого ЦФА производителем, при условии, что этот ЦФА — право на получение слитка

Алексей Сазанов отметил, что данное предложение направлено на обеспечение эквивалентности налогообложения. Также он отметил, что продажа слитков драгоценных металлов физическим лицам уже освобождена от НДС с 1 марта 2022 года.

Кроме того, вносятся поправки в части налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Предложение заключается в том, что операторы платформ или брокеры, занимающиеся торговлей ЦФА, будут выполнять функции налогового агента.

Эти изменения направлены на поддержку развития рынка ЦФА и обеспечение удобства и прозрачности сделок для физических лиц, желающих приобрести цифровые активы на основе драгоценных металлов. Они также способствуют созданию равных условий налогообложения для различных видов активов и снижают административные барьеры для участников рынка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Госдума во втором чтении приняла законопроект, позволяющий российским банкам делегировать иностранным банкам или организациям финансового рынка процесс идентификации иностранных клиентов..

В список компаний, имеющих право на такую идентификацию, включены платформы для выпуска ЦФА. Документ (№321728-8) был представлен в Госдуму в конце марта авторами: главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и зампредом Совета Федерации Николаем Журавлевым. Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Принятие закона, по мнению авторов, необходимо для упрощения обслуживания иностранных лиц, включая возможность открытия ими счетов без личного присутствия.

Изначально, в рамках первого чтения предполагалось, что разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов будет предоставляться только российским кредитным организациям. Однако к второму чтению перечень организаций был расширен. Теперь удаленную идентификацию нерезидентов в РФ могут проводить профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.

Одновременно принятый во втором чтении законопроект существенно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат обязательному контролю в России. В текущем законодательстве отсутствует разграничение между резидентами и нерезидентами при осуществлении контроля. Операция с денежными средствами или другими активами подлежит обязательному контролю, если их сумма равна или превышает 1 миллион рублей (или эквивалент в иностранной валюте). В новом законопроекте уточняется, что операции с денежными средствами на сумму 50 тысяч рублей или выше подлежат обязательному контролю, если они осуществляются по поручению иностранного гражданина-клиента. При поручении иностранного юридического лица порог контроля устанавливается в размере 500 тысяч рублей. Новые пороги действуют только в случае, если идентификация клиента проведена удаленно.

Перечень государств, резиденты которых могут проводить удаленную идентификацию в России, утверждается Правительством РФ совместно с ФСБ и ЦБ. Если закон будет принят, он вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Ранее, во время ПМЭФ-2023 глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, объявил о намерении парламента доработать закон о ЦФА и включить их в список экспериментальных правовых режимов для регулирования расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД).

Объявление было сделано главой комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Анатолием Аксаковым, на Чебоксарском экономическом форуме.

Аксаков подчеркнул, что уже в ближайшее время будет представлена поправка, открывающая возможность субъектам РФ выпускать цифровые активы с целью привлечения финансирования и их дальнейшего использования в соответствии с заданными направлениями.

Аксаков выразил надежду, что во второй половине текущего года процесс выпуска ЦФА значительно ускорится.

Он также отметил, что налоговое законодательство все еще находится в процессе регулирования, и серьезные дискуссии продолжаются. Однако до начала нового налогового периода все вопросы будут решены. Аксаков акценитровал внимание на то, что существует множество проектов, которые можно упаковать и привлечь, включая использование цифровых финансовых активов.

Касаясь роли криптовалют, Аксаков пошутил о возможном названии «Чувашбиткоин» или «Чувашкоин», однако отметил, что выпуск криптовалюты в России запрещен законодательно. 

Согласно действующему законодательству, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, может быть включенное в реестр Центрального банка России юридическое лицо, включая кредитные организации, депозитарии или лица, имеющие право на осуществление деятельности организатора торговли на бирже. В настоящее время законодательство не предусматривает возможности выпуска ЦФА исполнительными органами власти.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, заявил на Петербургском международном экономическом форуме о намерении доработать закон о цифровых финансовых активах (ЦФА)

Планируется включить ЦФА в перечень экспериментальных правовых режимов для регулирования расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Также выразили интерес к выпуску ЦФА региональные власти.

Аксаков отметил необходимость упрощения налогообложения и бухгалтерского учета, а также обсуждение включения ЦФА в перечень экспериментальных правовых режимов для ВЭД.

Директор департамента финансовой политики Минфина, Иван Чебесков, поддержал идею и отметил необходимость снятия барьеров, таких как ограничение по обороту и ограничение квалификации инвесторов. Он также выразил поддержку удаленной идентификации иностранных инвесторов. Аксаков также отметил возможность выпуска ЦФА региональными властями.

Екатерина Фроловичева, генеральный директор «Атомайз», поддержала предложение о допуске региональных властей к выпуску ЦФА и отметила необходимость расширения перечня эмитентов. Она предложила использовать цифровые валюты центральных банков для международных расчетов, оставив ЦФА как инструмент для получения внешних инвестиций.

В ходе сессии «Перспективы развития рынка ЦФА в России» на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ), генеральный директор «Атомайз» (входит в группу «Интеррос») Екатерина Фроловичева сообщила, что рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) в России достиг объема 4,6 млрд рублей за первый год проведения выпусков.

Мы каждую неделю собираем статистику, сейчас рынок — это 4,6 млрд рублей. Скромно, честно скажу, ожидания были выше. При этом одна четверть выпуска, один миллиард — это тот знаковый прорыв, который состоялся в феврале этого года

— сказала Фроловичева.

В Госдуме тоже видят большие перспективы развития рынка ЦФА:

Еще вчера было 2,5 млрд рублей. На самом деле, уже геометрическая прогрессия начинается и, очевидно, нарабатывается опыт, понимание, поднастройка всей системы, поэтому я с оптимизмом смотрю на рынок. Думаю, что в этом году он за десятки миллиардов выйдет, а потом и за сотни, и триллионы. Я уверен, что через пару лет это будет триллионный рынок, поскольку и инвесторы привыкнут к этому инструменту, и донастройка законодательная и нормотворческая произойдет.

— сказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Однако, директор департамента финансовой политики Минфина РФ Иван Чебесков отметил, что российскому рынку ЦФА все еще препятствуют некоторые барьеры, включая ограничения по обороту, квалификации инвесторов и необходимость развития технологической совместимости платформ для обеспечения интероперабельности, а также обеспечение доступа иностранным инвесторам через удаленную идентификацию:

Все эти барьеры, без их снятия можно даже рынок не обсуждать, то есть это обязательство, которое нужно выполнить, без этого не будет работать рынок