США ввели санкции в отношении нескольких ЦФА-платформ, включая российские компании «Атомайз» и ее совладельца Tokentrust Holdings Limited и дочку “Атомайзтех», «Лайтхаус» и «Мастерчейн».

Согласно сообщению американского управления по контролю за иностранными активами (OFAC), данные компании предоставляли услуги, которые помогали обходить санкции другим организациям. Вероятно, данное действие  американского регулятора можно воспринимать как ответ на законопроект, разрешающий использование ЦФА для проведения международных платежей в качестве средства платежа, который открывает возможности осуществлять платежи в обход банковской системы, и, как следствие, в без контроля регуляторов США. 

Данные санкции принципиально не меняют перспективы данного законопроекта, операторы тоже не видят рисков для своей работы, поскольку в основном действуют внутри страны, но возможны определенные сложности, с которыми могут столкнуться зарубежные партнеры в части правовых и технологических рисков, включая ограничения на использование международных блокчейнов.

Кроме того, под санкции также попала компания Web3 Tech, один из ведущих разработчик блокчейн-технологий в России и странах СНГ, являющийся создателем платформы «Конфидент», которая широко используется в различных проектах, включая национальную систему дистанционного голосования и финтех-сервисы Альфа-банка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Дочерняя организация «Норникеля» «ДжиПиЭф Инвестментс», специализирующаяся на цифровизации металлов, выпустила свои первые ЦФА, обеспеченные корзиной из драгоценных и цветных металлов. Об этом сообщили в пресс-службе платформы выпуска “Атомайз»

ЦФА «ДжиПиЭф Инвестментс» привязаны к пяти видам металлов: золоту, платине, палладию, никелю и меди. Стоимость каждого токена автоматически рассчитывается на основе котировок металлов вечерней сессии Лондонской биржи металлов (LME) и Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA).

Согласно сообщению, общий объем выпущенных ЦФА составил 1000 токенов примерно на 11 миллионов рублей. Срок обращения ЦФА один год. Минимальный объем покупки 1 токен, приобрести ЦФА могут только квалифицированные инвесторы, являющиеся  клиентами L’Hermitage Private Banking Росбанка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Банк «Точка» успешно привлек дополнительные средства в размере 200 миллионов рублей через выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), размещенных на платформе «Атомайз», пишет “Коммерсант” со ссылкой на Оператора информационных систем. Этот шаг был предпринят с целью обеспечения выплат клиентам Киви-банка, лишившегося лицензии. Важно отметить, что эта сумма не включена в ранее объявленный банком план о выплате 8 миллиардов рублей пострадавшим клиентам.

ЦФА, эмитированные аффилированной компанией ООО «Точка Коммерческое финансирование», имею срок обращения почти десяти месяцев. Инвесторы получат ежемесячные процентные выплаты, размер которых привязан к ключевой ставке, увеличенной на один процентный пункт, что составляет 17% годовых.

Александр Троицкий, руководитель инвестиционного направления банка «Точка», подчеркнул, что выпуск ЦФА был реакцией на возросший спрос на финансирование цепочек поставок, особенно среди малого бизнеса, столкнувшегося с проблемами ликвидности. Этот шаг позволил восстановить прерванные цепочки поставок и поддержать ликвидность бизнесов, включая поставщиков, участников государственных контрактов, селлеров на маркетплейсах и небольшие оптовые компании.

Преимуществом использования ЦФА является отсутствие необходимости в раскрытии информации эмитентами и получении лицензии для их выпуска, что делает их привлекательным инструментом для быстрого привлечения средств. По словам Дениса Леонова из БКС КИБ, эмитенты с хорошим кредитным рейтингом могут организовать выпуск ЦФА в сжатые сроки, привлекая значительные суммы капитала.

Банк «Точка» также уточнил, что выделенные 200 миллионов рублей не являются частью обещанных 8 миллиардов рублей, предназначенных для компенсации клиентам, пострадавшим от отзыва лицензии Киви-банка. Выплаты начались с 5 марта, при этом клиенты получают компенсацию согласно условиям договора выкупа прав требования, заключенного с банком «Точка».

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Эксперты и лидеры отрасли активно обсуждают потенциал и будущее ЦФА, а также роль, которую могут сыграть ведущие банки в структурировании и регулировании этого нового рынка. Ключевые фигуры отрасли поделились своим мнением в интервью Ведомостям о том, как могут измениться финансовые операции и какие новые возможности откроются перед участниками рынка в ближайшем будущем.

Максим Хрусталев, Генеральный директор компании «Токены» (ПСБ), подчеркнул, что будущее рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) вероятно будет сконцентрировано вокруг платформ, принадлежащих крупным банкам. Это обусловлено их высокой степенью надежности и обширным опытом работы с разнообразными финансовыми инструментами. Александра Веролайнен, управляющий директор по рейтингам структурированного финансирования в агентстве «Эксперт РА», также считает, что в настоящее время банки являются единственными, кто может в полной мере реализовать идею ЦФА об исключении посредников, за счет обширных клиентских баз. Веролайнен отмечает, что для других платформ необходим посредник, например брокер, для обеспечения дистрибуции ЦФА среди инвесторов, что может снижать привлекательность эмиссии активов на таких платформах из-за высоких комиссий.

Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз», говорит о пользе модели партнерства с классическими игроками рынка, такими как банки и брокеры, что поможет обеспечить ликвидность рынка ЦФА и сохранить разнообразие продуктов. Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА в Альфа-Банке, подтверждает интерес банка к развитию подобных партнерств для усиления ликвидности рынка.

Игорь Кузьмичев, генеральный директор «ЦФА хаба» (группа МТС), выражает уверенность в том, что инфраструктура ЦФА будет более разнообразной и конкурентоспособной по сравнению с традиционной банковской системой. Он ожидает, что будут развиваться сегменты клиентов и продуктов, которые недоступны для кредитных организаций из-за их строгих комплаенс-процедур.

Однако представитель Московской биржи предупреждает, что концентрация рынка ЦФА вокруг крупных банков может не привести к инновациям, а скорее к замещению классических финансовых продуктов. В то же время, перспективы и возможности ЦФА остаются широкими, и будущая структура рынка может складываться вокруг различных центров силы, будь то крупные экосистемы, синдикаты b2b-инвесторов или операторы обмена.

Разговоры о будущем цифровых финансовых активов и их роли в глобальной экономике поднимают важные вопросы о том, как будет выглядеть инфраструктура ЦФА и кто станет её ключевыми игроками. С одной стороны, концентрация рынка ЦФА в руках крупных банков может обеспечить надежность и стабильность благодаря их опыту и ресурсам. С другой стороны, существует потенциал для более широкой и разнообразной экосистемы, в которой технологические компании и новаторские стартапы могут предложить уникальные и инновационные решения. В конечном итоге, успех и устойчивость рынка ЦФА будет зависеть от способности всех участников адаптироваться к новым условиям, развивая при этом продукты, которые отвечают потребностям и ожиданиям как инвесторов, так и конечных пользователей. ЦФА открывает множество возможностей, и только время покажет, как эти инструменты изменят ландшафт финансовых рынков.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Атомайз, Интеррос и Эрмитаж представили свой инновационный проект «Цифровое искусство» в рамках Восточного экономического форума. Этот проект, разработанный совместно с Atomyze, при поддержке Интерроса, целиком соответствует российскому законодательству и представляет собой первую в России попытку внедрения технологии NFT для сохранения, реставрации и финансирования культурного наследия.

Проект «Цифровое искусство» предоставляет уникальную возможность приобрести NFT-токены, связанные с тремя фресками XVI века из коллекции Государственного Эрмитажа: «Венера и Амур на дельфинах», «Венера и Адонис», «Венера, вынимающая занозу». Что делает эти NFT-токены особенными, так это то, что в них закодирован процесс реставрации этих уникальных произведений искусства.

Приобрести токены можно на сайте цифровое-наследие.рф/бронирование.

Владельцы этих NFT-токенов получают цифровые права, позволяющие им собирать денежные средства и использовать объект интеллектуальной собственности. Таким образом, дореставрационный облик фресок останется в их распоряжении, что делает этот проект поистине уникальным.

Это первый проект в России, который выпускает NFT в полном соответствии с местным законодательством, без участия зарубежных платформ и криптобирж. Блокчейн-технологии используются для сохранения и реставрации культурного наследия России, а средства, полученные от продажи NFT, будут направлены на дальнейшую реставрацию экспонатов из коллекции Государственного Эрмитажа.

Проект «Цифровое искусство» также открывает двери для будущего сотрудничества с другими музеями России, что может помочь в сохранении и популяризации богатого культурного наследия страны.

Атомайз в данном проекте берет на себя роль платформы выпуска и оборота NFT, выраженных в форме цифровых прав. Росбанк выступает партнером, предоставляя идентификацию пользователей на своих ресурсах, что обеспечивает юридическую защиту владельцев NFT-токенов. Разработкой эмиссионной документации занимается компания Findustrial Consulting Group.

Этот инновационный проект является важным шагом в развитии использования NFT в России и дает надежное юридическое и финансовое обеспечение для его участников, а также способствует сохранению и продвижению культурного наследия страны через инновационные технологии.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Цифровые финансовые активы «Ростелекома» выпущены на платформе «Атомайз». Объем выпуска составил ₽4,6 млн, в формате цифрового факторинга.

Цифрового факторинг — это инновационное решение, которое  позволяет компаниям эффективно использовать отсроченные обязательства, превращая их в цифровые финансовые активы. Суть данного механизма заключается в том, что поставщик может продать цифровые финансовые активы на платформе и получить доступ к средствам немедленно, не дожидаясь завершения срока оплаты по контракту. С другой стороны, инвесторы могут вложиться в качественный долговой инструмент от надежного эмитента.

Представители платформы «Атомайз» подчеркнули, что данная инициатива является первой в России и представляет собой важный шаг в развитии цифровых финансовых решений.

Ранее, платформа «Мастерчейн» также провела успешное размещение цифровых финансовых активов на сумму 15 млрд рублей, что сделало ее одним из крупнейших эмитентов таких активов в России. С учетом этой эмиссии, общий объем выпущенных цифровых финансовых активов в стране достиг более 19 млрд рублей.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Физические лица получают возможность приобретать цифровые финансовые активы (ЦФА) на квадратные метры жилой недвижимости на российской платформе «Атомайз».  На момент выпуска стоимость одного ЦФА составит 99 300 рублей. Срок погашения наступит 30 августа 2024 года после завершения строительства и сдачи дома в эксплуатацию.  Девелопер «Джи-групп» станет эмитентом выпуска ЦФА на общую сумму 50 млн рублей. ЦФА будут привязаны к рыночной стоимости одного квадратного метра в строящемся доме в жилом комплексе «Атмосфера» в пригороде Казани. Ранее покупка ЦФА на квадратные метры была доступна только для квалифицированных инвесторов.

 «Джи-групп» обещает выплатить инвесторам все вложенные средства и обеспечить доход не менее 10% от номинала ЦФА. Фактический доход может быть даже выше и зависит от прироста стоимости среднего квадратного метра в доме и результатов продаж с 1 мая по 31 июля 2024 года.

Новый продукт заинтересует не только институциональных, но и розничных инвесторов. Он позволяет уменьшить порог входа для инвестиций в недвижимость, так как теперь можно приобрести любое количество квадратных метров в рамках одного или нескольких строящихся объектов. Это особенно актуально для тех, кто хотел бы инвестировать в недвижимость, но не может позволить себе приобрести квартиру целиком.

Однако стоит учитывать, что приобретая ЦФА, инвесторы берут на себя кредитный риск застройщика. Токенизация жилой площади подразумевает определенные риски, так как цены на ЦФА могут сильно колебаться в течение времени их обращения. Для девелоперов такие ЦФА становятся интересным инструментом финансирования, позволяющим привлекать средства на более выгодных условиях, чем через банковские займы.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, заявил на Петербургском международном экономическом форуме о намерении доработать закон о цифровых финансовых активах (ЦФА)

Планируется включить ЦФА в перечень экспериментальных правовых режимов для регулирования расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Также выразили интерес к выпуску ЦФА региональные власти.

Аксаков отметил необходимость упрощения налогообложения и бухгалтерского учета, а также обсуждение включения ЦФА в перечень экспериментальных правовых режимов для ВЭД.

Директор департамента финансовой политики Минфина, Иван Чебесков, поддержал идею и отметил необходимость снятия барьеров, таких как ограничение по обороту и ограничение квалификации инвесторов. Он также выразил поддержку удаленной идентификации иностранных инвесторов. Аксаков также отметил возможность выпуска ЦФА региональными властями.

Екатерина Фроловичева, генеральный директор «Атомайз», поддержала предложение о допуске региональных властей к выпуску ЦФА и отметила необходимость расширения перечня эмитентов. Она предложила использовать цифровые валюты центральных банков для международных расчетов, оставив ЦФА как инструмент для получения внешних инвестиций.

В ходе сессии «Перспективы развития рынка ЦФА в России» на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ), генеральный директор «Атомайз» (входит в группу «Интеррос») Екатерина Фроловичева сообщила, что рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) в России достиг объема 4,6 млрд рублей за первый год проведения выпусков.

Мы каждую неделю собираем статистику, сейчас рынок — это 4,6 млрд рублей. Скромно, честно скажу, ожидания были выше. При этом одна четверть выпуска, один миллиард — это тот знаковый прорыв, который состоялся в феврале этого года

— сказала Фроловичева.

В Госдуме тоже видят большие перспективы развития рынка ЦФА:

Еще вчера было 2,5 млрд рублей. На самом деле, уже геометрическая прогрессия начинается и, очевидно, нарабатывается опыт, понимание, поднастройка всей системы, поэтому я с оптимизмом смотрю на рынок. Думаю, что в этом году он за десятки миллиардов выйдет, а потом и за сотни, и триллионы. Я уверен, что через пару лет это будет триллионный рынок, поскольку и инвесторы привыкнут к этому инструменту, и донастройка законодательная и нормотворческая произойдет.

— сказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Однако, директор департамента финансовой политики Минфина РФ Иван Чебесков отметил, что российскому рынку ЦФА все еще препятствуют некоторые барьеры, включая ограничения по обороту, квалификации инвесторов и необходимость развития технологической совместимости платформ для обеспечения интероперабельности, а также обеспечение доступа иностранным инвесторам через удаленную идентификацию:

Все эти барьеры, без их снятия можно даже рынок не обсуждать, то есть это обязательство, которое нужно выполнить, без этого не будет работать рынок

Объем выпуска составил один миллион рублей, при установленной ставке 8% годовых и сроке обращения семь дней.

На платформе указанно, что каждый ЦФА подтверждает денежное требование его владельца к эмитенту. Этот инструмент имеет схожую логику с «цифровыми облигациями». При погашении, доход инвестора состоит из номинальной стоимости ЦФА и процентного дохода по ставке 8% годовых.

Расчеты на платформе «Атомайз» осуществляются в российских рублях с использованием номинального счета в Росбанке.

Руководитель юридического управления Экспобанка Танзила Яндиева:

Для нас это пилотный выпуск ЦФА. Опробовав механику инструмента, мы планируем в дальнейшем расширять его применение на другие типы активов

РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ АО «ЭКСПОБАНК»