17 июня банк ВТБ разместил ЦФА на 20 млрд рублей по ставке 15,8% годовых со сроком обращения 4 дня на платформе «Мастерчейн». Покупатель ЦФА остается неизвестным. Предыдущий рекорд по объему сделок с ЦФА был установлен годом ранее, 16 июня 2023 года, когда РЖД привлекла 15 млрд рублей у «ВТБ факторинга».

Данная эмиссия сделала июнь 2024 года рекордным месяцем для российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА). В ходе 49 размещений эмитенты привлекли не менее 23,3 млрд рублей, что составляет 20% от суммарного объема всех действующих выпусков. Эта информация содержится в обзоре динамики рынка за первую половину 2024 года, подготовленном платформой «ЦФА хаб». Сумма выпусков определялась по параметру softcap, то есть минимально необходимому объему размещения. В статистике не учитывались небольшие или тестовые выпуски на сумму менее 100 000 рублей.

Остальную часть прироста в июне обеспечили выпуски компаний Wildberries (1 млрд рублей), «Ростелеком» (750 млн рублей), Промсвязьбанка (600 млн рублей), «Синара – Транспортные машины» (251 млн рублей) и Альфа-банка (215 млн рублей).

Общее число выпусков, состоявшихся за два года, к 30 июня достигло 331, а их общая сумма превысила 87,1 млрд рублей. В среднем в первом полугодии компании привлекали по 7,8 млрд рублей в месяц по сравнению с 2,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года (+179%). Это свидетельствует о росте интереса к новым цифровым инструментам, отмечают эксперты «ЦФА хаба».

Количество новых выпусков с начала года достигло 182, что составляет 55% от общего числа. Медианный срок обращения ЦФА стабильно находится на уровне полугода (182–183 дня) – как по итогам минувшего полугодия, так и в целом за двухлетний период наблюдений. Самый короткий выпуск обращался всего один день, а самый длинный был размещен на 10 лет и должен быть погашен в ноябре 2033 года.

Средневзвешенная доходность выпусков с фиксированной ставкой и дисконтных ЦФА в первом полугодии составила 16,49% годовых, но в июне за счет параметров крупнейшего выпуска ВТБ  средняя доходность составила всего 15,88%.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ организует выпуск ЦФА, связанных со стоимостью премиальной недвижимости в Москве. Объем первого выпуска составит ₽1,5 млрд, а активные продажи начнутся 1 июля. 

Данные ЦФА привязаны к стоимости физического квадратного метра в строящемся премиальном жилом комплексе hideOUT на западе Москвы. Этот комплекс включает два небоскреба высотой 34 и 49 этажей с панорамными видами, соединенными мостом на уровне 22-го этажа.

На начальном этапе продаж стоимость одного лота ЦФА составит ₽600 тыс., что соответствует стоимости 1 квадратного метра в жилом комплексе на момент начала строительства. В будущем планируется запустить публичный индекс для отслеживания стоимости квадратного метра на основе реальных сделок застройщика. Также планируется возможность вторичного оборота ЦФА. Когда застройщик получит разрешение на ввод жилого комплекса в эксплуатацию, ЦФА будут погашены по рыночной стоимости квадратного метра.

Эмитентом ЦФА выступает застройщик группы Dominanta, а выпуск проводится на платформе «Мастерчейн». На первом этапе цифровой квадратный метр премиального жилого комплекса доступен только квалифицированным инвесторам. В дальнейшем банк планирует предложить эти активы более широкому кругу инвесторов и расширить линейку инструментов.

В ВТБ утверждают, что доходность и защита капитала инвестора аналогичны приобретению физического метра жилья в этом жилом комплексе. Каждый покупатель ЦФА также получит банковскую гарантию. Данные активы обладают защитой капитала, аналогичной эскроу-счету при покупке строящейся недвижимости.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Wildberries разместил Цифровые финансовые активы на сумму 3 миллиарда рублей через платформу Альфа-банка с фиксированной доходностью в размере 17,5% годовых и периодом обращения в девять месяцев. Интерес к размещению проявили как частные, так и корпоративные инвесторы, включая сам Альфа-банк.

В мае этого года Wildberries уже проводила подобную операцию на Мосбирже и платформе Сбербанка на 1 миллиард рублей. Полученные средства планировалось направить на поддержку стабильного развития компании в Сибири и на Дальнем Востоке, что демонстрирует стремление компании к расширению бизнеса и укреплению позиций в отдаленных регионах. 

Татьяна Бакальчук, основательница Wildberries, на Петербургском Международном Экономическом Форуме в 2024 году выразила намерение помогать предпринимателям в использовании цифровых финансовых инструментов для привлечения инвестиций. Wildberries видит свою роль в том, чтобы облегчить доступ к инвестициям и поддержать рост бизнеса в эпоху цифровизации экономики.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Ozon Fintech (ООО «ОЗОН Капитал), дочерняя компания маркетплейса OZON, анонсировала планы размещения цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе «ЦФА ХАБ». Планируемый объем размещения составляет 2 миллиарда рублей, а срок обращения активов предполагается на 181 день. Это стратегический шаг в рамках развития финансовых сервисов группы компаний Ozon.

 Выпуск, получивший название «Залог-1», представляет собой новаторскую инициативу в сфере цифровых активов, где в качестве залога выступают недвижимость: гараж площадью 24 квадратных метра и земельный участок площадью 30 квадратных метров, с общей оценочной стоимостью в 1,5 миллиона рублей, где стоимость земельного участка в данной сделке оценена в 300 тысяч рублей.

Компания «Токены – Цифровые Инвестиции», выступающая оператором данной информационной системы, разместила эти ЦФА в рамках пилотного проекта, реализуемого совместно с Ассоциацией ФинТех. Основная цель проекта «Залог-1» заключается в тестировании процедуры регистрации залога недвижимости в Росреестре, что в будущем позволит создавать надежные условия для защиты прав инвесторов в сегменте ЦФА.

В рамках этого выпуска было предложено всего 10 ЦФА, номинальная стоимость каждого из которых составляет 100 тысяч рублей. Доходность зафиксирована на уровне 16% годовых, дата погашения — 22 апреля 2024 года.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Павел Григорьевич Шварц стал первым индивидуальным предпринимателем, ЦФА, как следует из данных, опубликованных на платформе ЦФА «Токеон-Цифровые Инвестиции» (ПСБ).

 Выпуск, получивший название «Залог-1», представляет собой новаторскую инициативу в сфере цифровых активов, где в качестве залога выступают недвижимость: гараж площадью 24 квадратных метра и земельный участок площадью 30 квадратных метров, с общей оценочной стоимостью в 1,5 миллиона рублей, где стоимость земельного участка в данной сделке оценена в 300 тысяч рублей.

Компания «Токены – Цифровые Инвестиции», выступающая оператором данной информационной системы, разместила эти ЦФА в рамках пилотного проекта, реализуемого совместно с Ассоциацией ФинТех. Основная цель проекта «Залог-1» заключается в тестировании процедуры регистрации залога недвижимости в Росреестре, что в будущем позволит создавать надежные условия для защиты прав инвесторов в сегменте ЦФА.

В рамках этого выпуска было предложено всего 10 ЦФА, номинальная стоимость каждого из которых составляет 100 тысяч рублей. Доходность зафиксирована на уровне 16% годовых, дата погашения — 22 апреля 2024 года.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Дочерняя организация «Норникеля» «ДжиПиЭф Инвестментс», специализирующаяся на цифровизации металлов, выпустила свои первые ЦФА, обеспеченные корзиной из драгоценных и цветных металлов. Об этом сообщили в пресс-службе платформы выпуска “Атомайз»

ЦФА «ДжиПиЭф Инвестментс» привязаны к пяти видам металлов: золоту, платине, палладию, никелю и меди. Стоимость каждого токена автоматически рассчитывается на основе котировок металлов вечерней сессии Лондонской биржи металлов (LME) и Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA).

Согласно сообщению, общий объем выпущенных ЦФА составил 1000 токенов примерно на 11 миллионов рублей. Срок обращения ЦФА один год. Минимальный объем покупки 1 токен, приобрести ЦФА могут только квалифицированные инвесторы, являющиеся  клиентами L’Hermitage Private Banking Росбанка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Нефтегазохимическая компания «Сибур» провела размещение свободной рублевой ликвидности в ЦФА свыше чем на 5 миллиардов рублей сроком на 90 дней, но участники сделки не раскрыли информацию о доходности и эмитенте.

В июле этого года «Сибур» впервые  в России провела сделку подобного рода на сумму 400 миллионов рублей с погашением через месяц. Стороны сделки тогда тоже не раскрыли информацию ни о доходности, ни об эмитенте, но отметили, что доходность была выше, чем у банковских депозитов.

ЦФА в таких операциях используются как инструмент межкорпоративного кредитования, позволяя эмитенту разместить долг в виде ЦФА, а инвестору – приобрести его с более высокой доходностью, чем у банковских депозитов, поясняют эксперты.

Это позволяет предприятиям фондировать друг друга и выдавать кредиты напрямую, минуя банки. Для эмитента это более выгодно, чем кредиты, а для инвестора прибыльнее, чем депозиты. Сейчас ставки по депозитам для крупного бизнеса, по оценкам, не превышают 15%. А ставки по кредитам для бизнеса, считают эксперты, начинаются от 17%. Таким образом, ставка в 16% при выпуске ЦФА представляет собой «баланс между обеими сторонами сделки».

Представитель «Сибура» отметил, что компания желала пройти все этапы от приобретения до погашения ЦФА, чтобы оценить перспективы внедрения этого инструмента в финансовые процессы компании. Он также отметил, что такой инструмент может стать стандартным процессом для компании и создать новый рынок краткосрочного межкорпоративного финансирования.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Это новая инвестиционная возможность для интересующихся российской недвижимостью. Целью этой инициативы является предоставление инвесторам возможности приобрести токены на жилье и получать гарантированный годовой доход, аналогичный доходности облигаций.

Известия опубликовали новость со ссылкой на Сергея Харинова, директора по цифровым активам Московской биржи, который объявил о планировании запуска этого инструмента в 2024 году. Этот механизм позволит застройщикам и девелоперам привлекать дополнительные инвестиции, помимо традиционного банковского финансирования. В то же время, инвесторы получат доступ к рынку недвижимости с низким порогом входа.

Конкретные детали использования ЦФА на жилье на Московской бирже еще обсуждаются с застройщиками и девелоперами. Инструменты этого типа, предположительно, будут представлять собой цифровой формат денежных требований к эмитенту. Эти инструменты будут доступны как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам.

Схожие инвестиционные продукты уже существуют на рынке и позволяют инвесторам получать гарантированный доход, а также зарабатывать на росте цен на жилье. На текущий момент было только два выпуска компании «Самолет плюс ЦФА» и застройщика из Казани АО «Джи-Групп», оба выпуска обеспечивала платформа «Атомайз», которая входит в «Интеррос».

В выпуске ЦФА на жилье компании АО «Джи-Групп» минимальная доходность инвестора составляла 10%, а дополнительная прибыль зависит от средней стоимости квадратного метра жилья в конкретном ЖК, которая публично раскрывается на сайте «Дом.РФ». Минимальный порог входа для инвесторов составлял 99,3%, в приобретении ЦФА могли участвовать неквалифицированные инвесторы.

Создание ЦФА на жилье предоставляет широкому кругу инвесторов возможность вложиться в недвижимость и получать гарантированный доход, а также защитить свои инвестиции от инфляции. Эти инструменты могут предоставлять защиту от высоких порогов входа и сложных процедур государственной регистрации прав на недвижимость, что обычно связано с классическими инвестициями в жилье.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Рейтинговое агентство АКРА разработало методологию для присвоения кредитных рейтингов цифровым финансовым активам (ЦФА), став первым российским рейтинговым агентством, которое предоставляет такие рейтинги.

Эта методология позволяет АКРА оценивать кредитоспособность различных выпусков ЦФА, учитывая разнообразные источники кредитного риска. В рамках применения методологии агентство будет проводить анализ ключевых особенностей каждого выпуска ЦФА и определять первоочередные факторы, влияющие на его кредитное качество. Затем будет выбрана соответствующая методология для оценки каждого из этих факторов.

Методология была утверждена после анализа комментариев участников рынка. АКРА признает, что в настоящее время сложно оценить кредитоспособность всех Операторов информационных систем (ОИС), и она не будет применять методологию в случаях, когда информация указывает на значительные риски ОИС. В таких случаях рейтинги ЦФА, выпущенные данным ОИС, могут быть отозваны.

АКРА планирует установить переходный период, в течение которого наличие кредитного рейтинга ОИС не будет влиять на финальный рейтинг ЦФА. Эти шаги позволят учесть текущий этап развития рынка цифровых финансовых активов, который находится на стадии формирования.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Первые страховые полисы, оплаченные цифровыми рублями, появились в России.

Ингосстрах совершил новый шаг в интеграции цифровых рублей, разрешив клиентам расплачиваться цифровой валютой за страхование путешественников и от несчастных случаев. Это инновационное решение также было протестировано в Казани и Нижнем Новгороде. Кроме того, компания успешно провела операции по открытию, закрытию и блокировке цифровых счетов, а также осуществляла пополнение и вывод средств, переводы между физическими лицами и отложенные платежи. Другой успешно протестированной функцией был возврат товара с зачислением средств в цифровой форме национальной валюты покупателю.

Процесс оплаты цифровыми рублями оказался чрезвычайно удобным: клиент выбирает необходимый продукт, получает сгенерированный QR-код, загружает его через свое банковское приложение и совершает операцию, совершенно моментально. Представители Ингосстраха отметили, что эта пилотная программа запущена в 11 городах России, и уже несколько сотен человек успешно открыли свои цифровые кошельки.

Планы на использование цифровых рублей для оплаты страховых полисов также расширяются. В #ВСК намечается провести аналогичные оплаты в сентябре для страхования квартир и комплексного обследования здоровья. В рамках этого пилотного проекта компания протестирует возможности приема оплаты через новую цифровую форму национальной валюты, процедуру возврата средств клиентам, а также действия по пополнению цифровых кошельков и выводу денег на обычные банковские счета.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK