17 июня банк ВТБ разместил ЦФА на 20 млрд рублей по ставке 15,8% годовых со сроком обращения 4 дня на платформе «Мастерчейн». Покупатель ЦФА остается неизвестным. Предыдущий рекорд по объему сделок с ЦФА был установлен годом ранее, 16 июня 2023 года, когда РЖД привлекла 15 млрд рублей у «ВТБ факторинга».

Данная эмиссия сделала июнь 2024 года рекордным месяцем для российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА). В ходе 49 размещений эмитенты привлекли не менее 23,3 млрд рублей, что составляет 20% от суммарного объема всех действующих выпусков. Эта информация содержится в обзоре динамики рынка за первую половину 2024 года, подготовленном платформой «ЦФА хаб». Сумма выпусков определялась по параметру softcap, то есть минимально необходимому объему размещения. В статистике не учитывались небольшие или тестовые выпуски на сумму менее 100 000 рублей.

Остальную часть прироста в июне обеспечили выпуски компаний Wildberries (1 млрд рублей), «Ростелеком» (750 млн рублей), Промсвязьбанка (600 млн рублей), «Синара – Транспортные машины» (251 млн рублей) и Альфа-банка (215 млн рублей).

Общее число выпусков, состоявшихся за два года, к 30 июня достигло 331, а их общая сумма превысила 87,1 млрд рублей. В среднем в первом полугодии компании привлекали по 7,8 млрд рублей в месяц по сравнению с 2,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года (+179%). Это свидетельствует о росте интереса к новым цифровым инструментам, отмечают эксперты «ЦФА хаба».

Количество новых выпусков с начала года достигло 182, что составляет 55% от общего числа. Медианный срок обращения ЦФА стабильно находится на уровне полугода (182–183 дня) – как по итогам минувшего полугодия, так и в целом за двухлетний период наблюдений. Самый короткий выпуск обращался всего один день, а самый длинный был размещен на 10 лет и должен быть погашен в ноябре 2033 года.

Средневзвешенная доходность выпусков с фиксированной ставкой и дисконтных ЦФА в первом полугодии составила 16,49% годовых, но в июне за счет параметров крупнейшего выпуска ВТБ  средняя доходность составила всего 15,88%.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ организует выпуск ЦФА, связанных со стоимостью премиальной недвижимости в Москве. Объем первого выпуска составит ₽1,5 млрд, а активные продажи начнутся 1 июля. 

Данные ЦФА привязаны к стоимости физического квадратного метра в строящемся премиальном жилом комплексе hideOUT на западе Москвы. Этот комплекс включает два небоскреба высотой 34 и 49 этажей с панорамными видами, соединенными мостом на уровне 22-го этажа.

На начальном этапе продаж стоимость одного лота ЦФА составит ₽600 тыс., что соответствует стоимости 1 квадратного метра в жилом комплексе на момент начала строительства. В будущем планируется запустить публичный индекс для отслеживания стоимости квадратного метра на основе реальных сделок застройщика. Также планируется возможность вторичного оборота ЦФА. Когда застройщик получит разрешение на ввод жилого комплекса в эксплуатацию, ЦФА будут погашены по рыночной стоимости квадратного метра.

Эмитентом ЦФА выступает застройщик группы Dominanta, а выпуск проводится на платформе «Мастерчейн». На первом этапе цифровой квадратный метр премиального жилого комплекса доступен только квалифицированным инвесторам. В дальнейшем банк планирует предложить эти активы более широкому кругу инвесторов и расширить линейку инструментов.

В ВТБ утверждают, что доходность и защита капитала инвестора аналогичны приобретению физического метра жилья в этом жилом комплексе. Каждый покупатель ЦФА также получит банковскую гарантию. Данные активы обладают защитой капитала, аналогичной эскроу-счету при покупке строящейся недвижимости.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ представил первые результаты эксперимента с использованием цифрового рубля в своем приложении. Банк провел серию операций с цифровой валютой в рамках тестовой группы, в которую вошли его сотрудники. Они открывали цифровые счета, осуществляли переводы и оплачивали товары и услуги. 

ВТБ стал первым банком, который успешно провел операции с цифровым рублем в своем мобильном приложении, как сообщается на официальном сайте банка. Этот этап тестирования ведется фокус-группой, состоящей из сотрудников банка.

Тестирование цифрового рубля с участием банков началось 15 августа. В первый день участники фокус-группы в приложении ВТБ открывали цифровые рублевые счета, осуществляли переводы между физическими лицами, а также оплачивали товары и услуги с помощью цифрового рубля через QR-коды. В последующих этапах тестирования также будет возможно использование смарт-контрактов (цифровых договоров) с цифровым рублем для физических лиц.

Вадим Кулик, заместитель президента и председателя правления ВТБ, подчеркнул:

Сама технология цифрового рубля содержит в себе строчку кода, куда могут быть встроены алгоритмы — смарт-контракты. Это открывает океан возможностей для управления финансами. Наступила новая эпоха децентрализации, мир движется в этом направлении

Член правления ВТБ, Святослав Островский, считает, что цифровой рубль повысит безопасность денежных транзакций благодаря сложной системе защиты от мошенников. Смарт-контракты с цифровыми рублями обеспечат прозрачные финансовые расчеты и гибкость в управлении средствами на цифровых кошельках.

По сообщениям ЦБ, Цифровой рубль разрабатывался в соответствии с высочайшими стандартами безопасности и находился под непрерывным контролем ФСБ. Власти стремятся предоставить выбор гражданам относительно использования цифрового рубля и не планируют его принудительное внедрение, как подчеркивала председатель Банка России, Эльвира Набиуллина. Также заместитель председателя Банка России, Ольга Скоробогатова, подчеркнула, что цифровые рубли не будут специально ограничиваться в использовании, и каждый владелец цифрового кошелька сможет самостоятельно установить цель использования средств, обеспечивая их прозрачное и управляемое использование.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Сегодня (15 августа 2023) начнется проведение реальных операций с цифровыми рублями физических и юридических лиц РФ.

По информации, представленной Центральным банком, планируется внедрение цифрового рубля в общественный оборот по завершении тестирования и успешной реализации всех этапов пилотных операций с цифрой валютой.

Участники пилотного проекта смогут осуществлять оплату цифровыми рублями в 30 точках продаж, расположенных в 11 городах России.

Первый заместитель Председателя Банка России, Ольга Скоробогатова, заявила:

Мы рассчитываем, что начиная с 2025 года национальной цифровой валютой смогут активно пользоваться граждане и бизнес, естественно, по своему желанию

На первом этапе тестирования будут проверены базовые операции, включая открытие и пополнение цифровых кошельков, переводы цифровых рублей между физическими лицами, автоплатежи, а также оплата покупок и услуг с использованием QR-кода. В пилоте участвуют 13 кредитных организаций: 13 кредитных организаций: Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, банк «Ак Барс», МТС-банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, банк «ДОМ.РФ», Ингосстрах банк, Киви банк, банк «Синара», Росбанк и Транскапиталбанк.

В 2024 году к перечню пилотных операций будут добавлены оплата через динамический QR-код, переводы между юридическими лицами, а также дополнительные шаблоны для упрощенных автоматических платежей.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ Факторинг успешно присоединился к финансовой платформе «Лайтхаус», которая предлагает инновационную модель факторинга, основанную на мультифакторном подходе. Благодаря высокой скорости финансирования и беспроблемному взаимодействию, поставщики теперь могут обращаться за финансированием к любому фактору и выбирать наиболее выгодную ставку, представленную на платформе ежедневно.

Подключение к платформе «Лайтхаус» позволяет ВТБ Факторинг расширить возможности своих клиентов и дебиторов, предоставив им удобные цифровые сервисы для эффективной организации финансирования поставок без перебоев.

Игорь Внуков, Генеральный директор ВТБ Факторинг, подчеркнул, что они активно внедряют платформенные решения в рамках программ финансирования для клиентов и дебиторов, а также стремятся осваивать новые рыночные ниши. Он отметил, что успешное сотрудничество с «Лайтхаус» в проектах с цифровыми активами побудило их использовать технологические решения платформы в контексте стандартной продуктовой линейки.

Согласно словам Дениса Иорданиди, генерального директора «Лайтхаус», их финтех-компания предлагает новые решения и демонстрирует крупным бизнесам пример сотрудничества с банками в условиях цифровой реальности. Сотрудничество с ВТБ Факторинг свидетельствует о расширении и укреплении сотрудничества внедрении новых бизнес-практик на рынке. Теперь компании могут более эффективно сосредотачиваться на своих ключевых бизнес-целях, а привлечение финансирования становится простым и удобным.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ Факторинг активно рассматривает возможность интеграции цифровых финансовых активов (ЦФА) в свои продуктовые предложения, заявил генеральный директор компании Игорь Внуков в интервью РИА Новости.

ЦФА – это альтернативный рынок. Он может развиваться как в параллели с факторингом, так и интегрироваться в него. Сейчас мы активно исследуем возможности встраивания ЦФА в наше продуктовое предложение и стараемся использовать цифровые активы в комбинации с классическими факторинговыми продуктами. Например, в ближайших планах выпуск гибридных ЦФА, обеспеченных встречными обязательствами наших клиентов. Разумеется, есть внутренняя конкуренция между ЦФА и факторингом, но она не больше, чем между другими продуктами в нашей линейке, и мы не видим в них угрозы для регулярного бизнеса. При правильном использовании этого инструмента возникает синергетический эффект

—  сказал Игорь Внуков.

Внуков отметил, что хотя существует внутренняя конкуренция между ЦФА и факторингом, она не является значительной и не представляет угрозы для основного бизнеса. При правильном использовании ЦФА возникает синергетический эффект, который может способствовать дополнительному развитию компании.

Генеральный директор ВТБ Факторинг Игорь Внуков подчеркнул, что компания с полным основанием может считаться пионером рынка цифровых активов. ВТБ Факторинг продолжает активно исследовать и внедрять новые возможности, связанные с ЦФА, чтобы предложить клиентам инновационные и гибкие финансовые решения.

Таким образом, ВТБ Факторинг проявляет заинтересованность и готовность внедрять цифровые финансовые активы в свои продуктовые предложения, открывая новые возможности для клиентов и демонстрируя свою пионерскую роль на рынке цифровых активов.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Розничным инвесторам могут разрешить покупать ЦФА через брокерские онлайн-платформы и приложения. Компании готовы предоставить такую возможность клиентам из России к этим операциям после их согласования и создания необходимых механизмов. Об этом 18 ноября «Известиям» рассказали в ВТБ, Газпромбанке, «Финаме», ПСБ и «Альфа-Капитале».

Розничным инвесторам могут разрешить покупать ЦФА через брокерские онлайн-платформы и приложения. Компании готовы предоставить доступ клиентам из России к этим операциям после их согласования и создания необходимых механизмов. Об этом 18 ноября «Известиям» рассказали в ВТБ, Газпромбанке, «Финаме», ПСБ и «Альфа-Капитале».

Таким образом, граждане смогут инвестировать в виде цифровых прав в традиционные финансовые инструменты , таких как облигации, токены на драгоценные металлы и задолженности третьих лиц, включая долги, обеспеченные ипотекой. Ранее Центральный банк России предлагал разрешить выпуск таких активов и открыть доступ к их покупке через брокеров.

Московская биржа может включить ЦФА в свой оборот. По словам управляющего по стратегии и международному присутствию Мосбиржи Артема Железнова, платформа рассматривает такие активы как еще одну категорию инвестиционных инструментов, которые можно добавить к существующей финансовой инфраструктуре. Сейчас биржа рассматривает возможность войти в реестр операторов информационных систем ЦБ.

В пресс-службе ВТБ рассказали, что банк ведет переговоры о том, как обеспечить доступ клиентов к торговле цифровыми активами, и добавили, что основными преимуществами ЦФА являются снижение затрат на выпуск, что делает сделку более выгодной для инвесторов.

В Министерстве финансов и Министерстве экономического развития поддержали идею развитие рынка, там изучают предложения Центрального Банка.

При активной работе по регулированию объем рынка ЦФА в РФ по итогам 2023 года может достичь 1–1,2 трлн рублей, оценил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский.

Подробнее можно прочесть в эксклюзивной статье «Известий».