Президент Российской Федерации, Владимир Путин, подписал закон, который позволяет российским банкам и платформам по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА) поручать зарубежным банкам или организациям финансового рынка идентификацию иностранных клиентов.

Данный закон, № 321728-8, был принят Государственной Думой 28 июня и одобрен Советом Федерации 5 июля. Документ был внесен в парламент в конце марта и вступит в силу через 10 дней после его подписания.

В соответствии с новым законом, удаленную идентификацию нерезидентов в России смогут проводить не только банки, но и профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.

Однако Центральный Банк России (ЦБ) может запретить банку передавать идентификационные данные клиентов и их представителей иностранным организациям по своему требованию. В таком случае, банк должен будет расторгнуть договор в течение пяти рабочих дней после получения решения регулятора. Кроме того, если банк повторно предоставит недостоверные сведения в течение года, он должен будет односторонне расторгнуть договор с иностранным партнером. Перечень государств, резиденты которых смогут проводить удаленную идентификацию в России, будет утверждаться правительством РФ по согласованию с Федеральной службой безопасности (ФСБ) и Центральным Банком.

Этот закон также значительно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат обязательному контролю в России. Ранее, операции на сумму 1 миллион рублей и выше (или эквивалент в иностранной валюте) были под контролем. Однако, согласно подписанному закону, операции с денежными средствами на сумму 50 тысяч рублей и выше будут подлежать обязательному контролю, если они совершаются по поручению клиента-иностранного гражданина. Если поручение идет от клиента-иностранного юридического лица, порог контроля будет составлять 500 тысяч рублей. Однако, новые пороги будут применяться только в случае, если идентификация клиента была проведена удаленно.

Этот закон имеет значительное значение для российских финансовых организаций, упрощая процедуру идентификации иностранных клиентов и повышая их доступность к цифровым финансовым активам. Он также способствует развитию рынка ЦФА и создает условия для увеличения международного сотрудничества и инвестиций.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Госдума во втором чтении приняла законопроект, позволяющий российским банкам делегировать иностранным банкам или организациям финансового рынка процесс идентификации иностранных клиентов..

В список компаний, имеющих право на такую идентификацию, включены платформы для выпуска ЦФА. Документ (№321728-8) был представлен в Госдуму в конце марта авторами: главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и зампредом Совета Федерации Николаем Журавлевым. Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Принятие закона, по мнению авторов, необходимо для упрощения обслуживания иностранных лиц, включая возможность открытия ими счетов без личного присутствия.

Изначально, в рамках первого чтения предполагалось, что разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов будет предоставляться только российским кредитным организациям. Однако к второму чтению перечень организаций был расширен. Теперь удаленную идентификацию нерезидентов в РФ могут проводить профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.

Одновременно принятый во втором чтении законопроект существенно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат обязательному контролю в России. В текущем законодательстве отсутствует разграничение между резидентами и нерезидентами при осуществлении контроля. Операция с денежными средствами или другими активами подлежит обязательному контролю, если их сумма равна или превышает 1 миллион рублей (или эквивалент в иностранной валюте). В новом законопроекте уточняется, что операции с денежными средствами на сумму 50 тысяч рублей или выше подлежат обязательному контролю, если они осуществляются по поручению иностранного гражданина-клиента. При поручении иностранного юридического лица порог контроля устанавливается в размере 500 тысяч рублей. Новые пороги действуют только в случае, если идентификация клиента проведена удаленно.

Перечень государств, резиденты которых могут проводить удаленную идентификацию в России, утверждается Правительством РФ совместно с ФСБ и ЦБ. Если закон будет принят, он вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Ранее, во время ПМЭФ-2023 глава комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, объявил о намерении парламента доработать закон о ЦФА и включить их в список экспериментальных правовых режимов для регулирования расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД).