17 июня банк ВТБ разместил ЦФА на 20 млрд рублей по ставке 15,8% годовых со сроком обращения 4 дня на платформе «Мастерчейн». Покупатель ЦФА остается неизвестным. Предыдущий рекорд по объему сделок с ЦФА был установлен годом ранее, 16 июня 2023 года, когда РЖД привлекла 15 млрд рублей у «ВТБ факторинга».

Данная эмиссия сделала июнь 2024 года рекордным месяцем для российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА). В ходе 49 размещений эмитенты привлекли не менее 23,3 млрд рублей, что составляет 20% от суммарного объема всех действующих выпусков. Эта информация содержится в обзоре динамики рынка за первую половину 2024 года, подготовленном платформой «ЦФА хаб». Сумма выпусков определялась по параметру softcap, то есть минимально необходимому объему размещения. В статистике не учитывались небольшие или тестовые выпуски на сумму менее 100 000 рублей.

Остальную часть прироста в июне обеспечили выпуски компаний Wildberries (1 млрд рублей), «Ростелеком» (750 млн рублей), Промсвязьбанка (600 млн рублей), «Синара – Транспортные машины» (251 млн рублей) и Альфа-банка (215 млн рублей).

Общее число выпусков, состоявшихся за два года, к 30 июня достигло 331, а их общая сумма превысила 87,1 млрд рублей. В среднем в первом полугодии компании привлекали по 7,8 млрд рублей в месяц по сравнению с 2,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года (+179%). Это свидетельствует о росте интереса к новым цифровым инструментам, отмечают эксперты «ЦФА хаба».

Количество новых выпусков с начала года достигло 182, что составляет 55% от общего числа. Медианный срок обращения ЦФА стабильно находится на уровне полугода (182–183 дня) – как по итогам минувшего полугодия, так и в целом за двухлетний период наблюдений. Самый короткий выпуск обращался всего один день, а самый длинный был размещен на 10 лет и должен быть погашен в ноябре 2033 года.

Средневзвешенная доходность выпусков с фиксированной ставкой и дисконтных ЦФА в первом полугодии составила 16,49% годовых, но в июне за счет параметров крупнейшего выпуска ВТБ  средняя доходность составила всего 15,88%.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

ВТБ организует выпуск ЦФА, связанных со стоимостью премиальной недвижимости в Москве. Объем первого выпуска составит ₽1,5 млрд, а активные продажи начнутся 1 июля. 

Данные ЦФА привязаны к стоимости физического квадратного метра в строящемся премиальном жилом комплексе hideOUT на западе Москвы. Этот комплекс включает два небоскреба высотой 34 и 49 этажей с панорамными видами, соединенными мостом на уровне 22-го этажа.

На начальном этапе продаж стоимость одного лота ЦФА составит ₽600 тыс., что соответствует стоимости 1 квадратного метра в жилом комплексе на момент начала строительства. В будущем планируется запустить публичный индекс для отслеживания стоимости квадратного метра на основе реальных сделок застройщика. Также планируется возможность вторичного оборота ЦФА. Когда застройщик получит разрешение на ввод жилого комплекса в эксплуатацию, ЦФА будут погашены по рыночной стоимости квадратного метра.

Эмитентом ЦФА выступает застройщик группы Dominanta, а выпуск проводится на платформе «Мастерчейн». На первом этапе цифровой квадратный метр премиального жилого комплекса доступен только квалифицированным инвесторам. В дальнейшем банк планирует предложить эти активы более широкому кругу инвесторов и расширить линейку инструментов.

В ВТБ утверждают, что доходность и защита капитала инвестора аналогичны приобретению физического метра жилья в этом жилом комплексе. Каждый покупатель ЦФА также получит банковскую гарантию. Данные активы обладают защитой капитала, аналогичной эскроу-счету при покупке строящейся недвижимости.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Wildberries разместил Цифровые финансовые активы на сумму 3 миллиарда рублей через платформу Альфа-банка с фиксированной доходностью в размере 17,5% годовых и периодом обращения в девять месяцев. Интерес к размещению проявили как частные, так и корпоративные инвесторы, включая сам Альфа-банк.

В мае этого года Wildberries уже проводила подобную операцию на Мосбирже и платформе Сбербанка на 1 миллиард рублей. Полученные средства планировалось направить на поддержку стабильного развития компании в Сибири и на Дальнем Востоке, что демонстрирует стремление компании к расширению бизнеса и укреплению позиций в отдаленных регионах. 

Татьяна Бакальчук, основательница Wildberries, на Петербургском Международном Экономическом Форуме в 2024 году выразила намерение помогать предпринимателям в использовании цифровых финансовых инструментов для привлечения инвестиций. Wildberries видит свою роль в том, чтобы облегчить доступ к инвестициям и поддержать рост бизнеса в эпоху цифровизации экономики.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов в преддверии ПМЭФ дал интервью агентству ТАСС, в котором поделился своими мыслями о текущем положении и перспективах использования ЦФА в международных расчетах.

Сбер является одним из 11 операторов платформы ЦФА, и, по словам Попова, активно участвует в тестировании экспериментального режима международных расчетов с использованием ЦФА, однако первые испытания выявили ряд сложностей.

При расчетах через ЦФА за российский экспорт компания-покупатель должна зарегистрироваться в России и на площадке ЦФА, что  влечет за собой необходимость приобретения ЦФА за рубли. Однако компании, планирующие использовать ЦФА, сталкиваются с вопросом: откуда взять рубли для покупки ЦФА? Поэтому необходима оптимизация процесса регистрации нерезидентов в налоговой системе и упрощение выдачи сертификатов для работы на платформах ЦФА.

Следует отметить, что Попов считает криптовалюты более понятным инструментом на глобальном рынке по сравнению с российскими ЦФА, который предлагает более быстрый механизм оплаты. Однако в России использование криптокошельков и токенов находится в серой зоне.

По словам Попова Сбербанк поддерживает использование криптовалют в качестве альтернативы ЦФА для международных расчетов. Особенно это актуально для небольших компаний. В банке ожидают принятие экспериментального правового режима, который урегулирует использование и учет криптовалют для российских участников. По мнению г-на Попова, правила для криптовалют должны быть точно такие же, как для традиционных валют, и это будет востребовано как для целей бухгалтерского и налогового учета, так и для других задач.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Иран и Россия исследуют возможности инновационных решений для улучшения процесса расчетов между двумя странами. Об этом сообщил торговый атташе посольства Ирана в России, Рахими Мохсен, в интервью «Известиям». Согласно его словам, обсуждается применение цифровых финансовых активов (ЦФА) и цифровых валют центральных банков. Речь, по всей вероятности, идет о таких инструментах, как цифровой рубль и крипто-риал.

Мохсен подчеркнул, что эти новые варианты могут значительно упростить торговлю между двумя государствами и, в перспективе, помочь смягчить последствия санкций. Он отметил, что в настоящее время существуют определенные сложности, и необходимо создать соответствующую инфраструктуру и нормативные акты для внедрения новых методов платежей.

Председатель правления Совета по развитию внешней торговли и международных экономических отношений, Максим Черешнев, также отметил, что из-за ограничений в использовании долларов и евро Россия и Иран перешли к использованию национальных валют. Однако возникают проблемы с конвертацией и несовпадением официального курса в Иране с рыночным. Эксперты оценивают, что каждая транзакция сопровождается потерями в размере около 20–25% для российского бизнеса.

Черешнев отметил, что внедрение расчетов через ЦФА и цифровые валюты центральных банков может стать ключевым шагом в упрощении торговых операций между двумя странами, а также повысить прозрачность и безопасность финансовых транзакций.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Ozon Fintech (ООО «ОЗОН Капитал), дочерняя компания маркетплейса OZON, анонсировала планы размещения цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе «ЦФА ХАБ». Планируемый объем размещения составляет 2 миллиарда рублей, а срок обращения активов предполагается на 181 день. Это стратегический шаг в рамках развития финансовых сервисов группы компаний Ozon.

 Выпуск, получивший название «Залог-1», представляет собой новаторскую инициативу в сфере цифровых активов, где в качестве залога выступают недвижимость: гараж площадью 24 квадратных метра и земельный участок площадью 30 квадратных метров, с общей оценочной стоимостью в 1,5 миллиона рублей, где стоимость земельного участка в данной сделке оценена в 300 тысяч рублей.

Компания «Токены – Цифровые Инвестиции», выступающая оператором данной информационной системы, разместила эти ЦФА в рамках пилотного проекта, реализуемого совместно с Ассоциацией ФинТех. Основная цель проекта «Залог-1» заключается в тестировании процедуры регистрации залога недвижимости в Росреестре, что в будущем позволит создавать надежные условия для защиты прав инвесторов в сегменте ЦФА.

В рамках этого выпуска было предложено всего 10 ЦФА, номинальная стоимость каждого из которых составляет 100 тысяч рублей. Доходность зафиксирована на уровне 16% годовых, дата погашения — 22 апреля 2024 года.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Павел Григорьевич Шварц стал первым индивидуальным предпринимателем, ЦФА, как следует из данных, опубликованных на платформе ЦФА «Токеон-Цифровые Инвестиции» (ПСБ).

 Выпуск, получивший название «Залог-1», представляет собой новаторскую инициативу в сфере цифровых активов, где в качестве залога выступают недвижимость: гараж площадью 24 квадратных метра и земельный участок площадью 30 квадратных метров, с общей оценочной стоимостью в 1,5 миллиона рублей, где стоимость земельного участка в данной сделке оценена в 300 тысяч рублей.

Компания «Токены – Цифровые Инвестиции», выступающая оператором данной информационной системы, разместила эти ЦФА в рамках пилотного проекта, реализуемого совместно с Ассоциацией ФинТех. Основная цель проекта «Залог-1» заключается в тестировании процедуры регистрации залога недвижимости в Росреестре, что в будущем позволит создавать надежные условия для защиты прав инвесторов в сегменте ЦФА.

В рамках этого выпуска было предложено всего 10 ЦФА, номинальная стоимость каждого из которых составляет 100 тысяч рублей. Доходность зафиксирована на уровне 16% годовых, дата погашения — 22 апреля 2024 года.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Центральный банк России расширил реестр операторов информационных систем по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА), включив в него банк Тинькофф.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

США ввели санкции в отношении нескольких ЦФА-платформ, включая российские компании «Атомайз» и ее совладельца Tokentrust Holdings Limited и дочку “Атомайзтех», «Лайтхаус» и «Мастерчейн».

Согласно сообщению американского управления по контролю за иностранными активами (OFAC), данные компании предоставляли услуги, которые помогали обходить санкции другим организациям. Вероятно, данное действие  американского регулятора можно воспринимать как ответ на законопроект, разрешающий использование ЦФА для проведения международных платежей в качестве средства платежа, который открывает возможности осуществлять платежи в обход банковской системы, и, как следствие, в без контроля регуляторов США. 

Данные санкции принципиально не меняют перспективы данного законопроекта, операторы тоже не видят рисков для своей работы, поскольку в основном действуют внутри страны, но возможны определенные сложности, с которыми могут столкнуться зарубежные партнеры в части правовых и технологических рисков, включая ограничения на использование международных блокчейнов.

Кроме того, под санкции также попала компания Web3 Tech, один из ведущих разработчик блокчейн-технологий в России и странах СНГ, являющийся создателем платформы «Конфидент», которая широко используется в различных проектах, включая национальную систему дистанционного голосования и финтех-сервисы Альфа-банка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Дочерняя организация «Норникеля» «ДжиПиЭф Инвестментс», специализирующаяся на цифровизации металлов, выпустила свои первые ЦФА, обеспеченные корзиной из драгоценных и цветных металлов. Об этом сообщили в пресс-службе платформы выпуска “Атомайз»

ЦФА «ДжиПиЭф Инвестментс» привязаны к пяти видам металлов: золоту, платине, палладию, никелю и меди. Стоимость каждого токена автоматически рассчитывается на основе котировок металлов вечерней сессии Лондонской биржи металлов (LME) и Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA).

Согласно сообщению, общий объем выпущенных ЦФА составил 1000 токенов примерно на 11 миллионов рублей. Срок обращения ЦФА один год. Минимальный объем покупки 1 токен, приобрести ЦФА могут только квалифицированные инвесторы, являющиеся  клиентами L’Hermitage Private Banking Росбанка.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK