17 июня банк ВТБ разместил ЦФА на 20 млрд рублей по ставке 15,8% годовых со сроком обращения 4 дня на платформе «Мастерчейн». Покупатель ЦФА остается неизвестным. Предыдущий рекорд по объему сделок с ЦФА был установлен годом ранее, 16 июня 2023 года, когда РЖД привлекла 15 млрд рублей у «ВТБ факторинга».

Данная эмиссия сделала июнь 2024 года рекордным месяцем для российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА). В ходе 49 размещений эмитенты привлекли не менее 23,3 млрд рублей, что составляет 20% от суммарного объема всех действующих выпусков. Эта информация содержится в обзоре динамики рынка за первую половину 2024 года, подготовленном платформой «ЦФА хаб». Сумма выпусков определялась по параметру softcap, то есть минимально необходимому объему размещения. В статистике не учитывались небольшие или тестовые выпуски на сумму менее 100 000 рублей.

Остальную часть прироста в июне обеспечили выпуски компаний Wildberries (1 млрд рублей), «Ростелеком» (750 млн рублей), Промсвязьбанка (600 млн рублей), «Синара – Транспортные машины» (251 млн рублей) и Альфа-банка (215 млн рублей).

Общее число выпусков, состоявшихся за два года, к 30 июня достигло 331, а их общая сумма превысила 87,1 млрд рублей. В среднем в первом полугодии компании привлекали по 7,8 млрд рублей в месяц по сравнению с 2,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года (+179%). Это свидетельствует о росте интереса к новым цифровым инструментам, отмечают эксперты «ЦФА хаба».

Количество новых выпусков с начала года достигло 182, что составляет 55% от общего числа. Медианный срок обращения ЦФА стабильно находится на уровне полугода (182–183 дня) – как по итогам минувшего полугодия, так и в целом за двухлетний период наблюдений. Самый короткий выпуск обращался всего один день, а самый длинный был размещен на 10 лет и должен быть погашен в ноябре 2033 года.

Средневзвешенная доходность выпусков с фиксированной ставкой и дисконтных ЦФА в первом полугодии составила 16,49% годовых, но в июне за счет параметров крупнейшего выпуска ВТБ  средняя доходность составила всего 15,88%.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов в преддверии ПМЭФ дал интервью агентству ТАСС, в котором поделился своими мыслями о текущем положении и перспективах использования ЦФА в международных расчетах.

Сбер является одним из 11 операторов платформы ЦФА, и, по словам Попова, активно участвует в тестировании экспериментального режима международных расчетов с использованием ЦФА, однако первые испытания выявили ряд сложностей.

При расчетах через ЦФА за российский экспорт компания-покупатель должна зарегистрироваться в России и на площадке ЦФА, что  влечет за собой необходимость приобретения ЦФА за рубли. Однако компании, планирующие использовать ЦФА, сталкиваются с вопросом: откуда взять рубли для покупки ЦФА? Поэтому необходима оптимизация процесса регистрации нерезидентов в налоговой системе и упрощение выдачи сертификатов для работы на платформах ЦФА.

Следует отметить, что Попов считает криптовалюты более понятным инструментом на глобальном рынке по сравнению с российскими ЦФА, который предлагает более быстрый механизм оплаты. Однако в России использование криптокошельков и токенов находится в серой зоне.

По словам Попова Сбербанк поддерживает использование криптовалют в качестве альтернативы ЦФА для международных расчетов. Особенно это актуально для небольших компаний. В банке ожидают принятие экспериментального правового режима, который урегулирует использование и учет криптовалют для российских участников. По мнению г-на Попова, правила для криптовалют должны быть точно такие же, как для традиционных валют, и это будет востребовано как для целей бухгалтерского и налогового учета, так и для других задач.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Центральный банк России расширил реестр операторов информационных систем по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА), включив в него банк Тинькофф.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Банк «Точка» успешно привлек дополнительные средства в размере 200 миллионов рублей через выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), размещенных на платформе «Атомайз», пишет “Коммерсант” со ссылкой на Оператора информационных систем. Этот шаг был предпринят с целью обеспечения выплат клиентам Киви-банка, лишившегося лицензии. Важно отметить, что эта сумма не включена в ранее объявленный банком план о выплате 8 миллиардов рублей пострадавшим клиентам.

ЦФА, эмитированные аффилированной компанией ООО «Точка Коммерческое финансирование», имею срок обращения почти десяти месяцев. Инвесторы получат ежемесячные процентные выплаты, размер которых привязан к ключевой ставке, увеличенной на один процентный пункт, что составляет 17% годовых.

Александр Троицкий, руководитель инвестиционного направления банка «Точка», подчеркнул, что выпуск ЦФА был реакцией на возросший спрос на финансирование цепочек поставок, особенно среди малого бизнеса, столкнувшегося с проблемами ликвидности. Этот шаг позволил восстановить прерванные цепочки поставок и поддержать ликвидность бизнесов, включая поставщиков, участников государственных контрактов, селлеров на маркетплейсах и небольшие оптовые компании.

Преимуществом использования ЦФА является отсутствие необходимости в раскрытии информации эмитентами и получении лицензии для их выпуска, что делает их привлекательным инструментом для быстрого привлечения средств. По словам Дениса Леонова из БКС КИБ, эмитенты с хорошим кредитным рейтингом могут организовать выпуск ЦФА в сжатые сроки, привлекая значительные суммы капитала.

Банк «Точка» также уточнил, что выделенные 200 миллионов рублей не являются частью обещанных 8 миллиардов рублей, предназначенных для компенсации клиентам, пострадавшим от отзыва лицензии Киви-банка. Выплаты начались с 5 марта, при этом клиенты получают компенсацию согласно условиям договора выкупа прав требования, заключенного с банком «Точка».

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Сбербанк провел первую в России тестовую сделку, предоставив кредит, обеспеченный цифровыми финансовыми активами. Этот шаг стал частью стратегии поиска новых сфер применения ЦФА на финансовых рынках. Основная цель такой сделки заключается в изучении клиентского опыта, формы сделки и ее реализационных механизмов.

Группа компаний «Дацик», владеющая торговым центром «Омега» в Тольятти, стала получателем финансирования, используя ЦФА в качестве залога. Такая модель позволяет усилить обеспечение и разработать более сложные схемы финансирования, соответствующие потребностям клиента.

Кирилл Дёмин, вице-президент Сбербанка, прокомментировал это событие, называя его важным не только для самого Сбербанка, но и для всей экономики страны. Он подчеркнул, что это демонстрирует готовность банка использовать все доступные инструменты для расширения возможностей кредитования.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Атомайз, Интеррос и Эрмитаж представили свой инновационный проект «Цифровое искусство» в рамках Восточного экономического форума. Этот проект, разработанный совместно с Atomyze, при поддержке Интерроса, целиком соответствует российскому законодательству и представляет собой первую в России попытку внедрения технологии NFT для сохранения, реставрации и финансирования культурного наследия.

Проект «Цифровое искусство» предоставляет уникальную возможность приобрести NFT-токены, связанные с тремя фресками XVI века из коллекции Государственного Эрмитажа: «Венера и Амур на дельфинах», «Венера и Адонис», «Венера, вынимающая занозу». Что делает эти NFT-токены особенными, так это то, что в них закодирован процесс реставрации этих уникальных произведений искусства.

Приобрести токены можно на сайте цифровое-наследие.рф/бронирование.

Владельцы этих NFT-токенов получают цифровые права, позволяющие им собирать денежные средства и использовать объект интеллектуальной собственности. Таким образом, дореставрационный облик фресок останется в их распоряжении, что делает этот проект поистине уникальным.

Это первый проект в России, который выпускает NFT в полном соответствии с местным законодательством, без участия зарубежных платформ и криптобирж. Блокчейн-технологии используются для сохранения и реставрации культурного наследия России, а средства, полученные от продажи NFT, будут направлены на дальнейшую реставрацию экспонатов из коллекции Государственного Эрмитажа.

Проект «Цифровое искусство» также открывает двери для будущего сотрудничества с другими музеями России, что может помочь в сохранении и популяризации богатого культурного наследия страны.

Атомайз в данном проекте берет на себя роль платформы выпуска и оборота NFT, выраженных в форме цифровых прав. Росбанк выступает партнером, предоставляя идентификацию пользователей на своих ресурсах, что обеспечивает юридическую защиту владельцев NFT-токенов. Разработкой эмиссионной документации занимается компания Findustrial Consulting Group.

Этот инновационный проект является важным шагом в развитии использования NFT в России и дает надежное юридическое и финансовое обеспечение для его участников, а также способствует сохранению и продвижению культурного наследия страны через инновационные технологии.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Сбербанк объявил о запуске второго выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА), связанных с золотом. Общий объем этого выпуска составит 150 килограммов золота, что в эквиваленте составляет около 900 миллионов рублей, пишет «Коммерсантъ».

ЦФА на золото представляют собой цифровые активы, цены и объемы которых зависят от изменений в стоимости золота. Эти активы будут доступны только юридическим лицам, и их срок обращения составит пять лет, что означает, что они будут в обращении до 2028 года. Инвесторы также будут иметь возможность осуществить досрочное погашение активов по запросу.

Первый выпуск ЦФА Сбербанка, связанных с золотом, прошел с 9 декабря 2022 года по 30 июня текущего года. Отличительной особенностью второго выпуска является увеличение периода, в течение которого инвесторы могут приобретать активы. Теперь это будет возможно до 30 июля 2024 года.

В июле 2023 Сбербанк выпустил ЦФА для группы «Главстрой», одного из крупнейших девелоперов в Москве. Первый выпуск составил 10 миллионов рублей, и группа «Главстрой» рассматривает возможность дальнейших выпусков ЦФА на сумму до 500 миллионов рублей.

В августе этого  Сбербанк выдал кредит на сумму 100 миллионов рублей с использованием ЦФА. Этот случай продемонстрировал, что ЦФА могут быть использованы как долговые обязательства, подкрепленные имущественным залогом, включая движимое имущество компании и товары в обороте.

Текущий выпуск ЦФА от Сбербанка предоставляет дополнительные возможности для инвесторов и показывает, что цифровые финансовые активы связанные с реальными активами, такими как золото, продолжают привлекать внимание в российской финансовой среде.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Банк России представил технологию токенизации безналичных средств. В докладе обсуждается актуальный вопрос потенциала использования современных цифровых технологий, таких как токенизация и смарт-контракты, в области безналичных денег на счетах банков (ТБДБ).

Поскольку безналичные средства составляют значительную часть денежной массы и обрабатывают большинство платежей в экономике, вопросы связанные с использованием таких технологий становятся все более актуальными и требуют дальнейшего исследования.

В силу новизны явления ТБДБ пока нет единого понятийного аппарата, в международных источниках встречаются разные определения, но в целом с точки зрения экономического смысла под ТБДБ чаще всего понимаются безналичные деньги на счетах в банках, к учету и обращению которых применяется технология токенизации.

— упоминается в докладе.

В докладе также отмечается, что тема токенизации безналичных денег на счетах банков пока не получила должного внимания и исследования по сравнению с токенизацией ценных бумаг и финансовых активов. В то же время, данная проблематика находится на начальной стадии обсуждения как среди банков, так и среди экспертов и регуляторов.

Авторы доклада подчеркивают, что ТБДБ не должна изменять характеристики денег или экономическую природу, и эти средства должны продолжать выполнять все функции денег. Токенизация представляет собой новую технологическую основу для учета безналичных средств, но с экономической точки зрения они остаются теми же безналичными деньгами.

В докладе также отмечается, что потенциальные эффекты и возможности ТБДБ требуют дальнейшего исследования и тестирования на практике. Эта тема остается предметом дискуссии и может зависеть от степени развития платежных систем и стратегий Центральных Банков в разных странах.

Сравнение характеристик денежных средств с ТБДБ:

В докладе представлены различные аспекты токенизации безналичных средств на счетах в коммерческих банках, анализируя их потенциал и ограничения. Вот основные моменты данного доклада:

1. Модели токенизации: В докладе представлены три базовые модели токенизации. Первая модель предполагает использование токенизации внутри банка или группы банков, где она служит организационной моделью учета средств на счетах. Во второй модели существует единая платформа, к которой подключаются разные кредитные организации. В третьей модели, платформой может выступать как консорциум банков, так и регулятор.

2. Сопряжение с другими платформами: Важным аспектом является возможность сопряжения платформ токенизации безналичных средств с другими, такими как токенизированные активы и права, а также Центральными банками. Это может осуществляться через программные интерфейсы (API) или создание универсальной платформы.

3. Влияние на денежно-кредитную политику (ДКП): Внедрение токенизации может повлиять на скорость обращения денег и механизмы ДКП. Центральные банки должны учитывать эти изменения при прогнозировании экономических процессов и управлении ликвидностью банковского сектора. Однако, авторы доклада отмечают, что введение токенизации не должно существенно влиять на финансовую стабильность, при условии контроля рисков информационной безопасности.

4. Правовой режим: Токенизация представляет собой форму учета безналичных средств и не должна потребовать существенных изменений в регулировании. Однако масштаб изменений может зависеть от существующих правовых норм в разных странах, особенно в случае внедрения единой платформы.

5. Смарт-контракты: Важным аспектом обеспечения надежности и безопасности финансовых операций в токенизированной среде является правильная работа смарт-контрактов. Требуется оценка целесообразности введения определенных требований к смарт-контрактам и распределение ответственности за их функционирование.

6. Роль регуляторов: Банк России подчеркивает свою роль в мониторинге и обсуждении актуальных вопросов внедрения финансовых инноваций. Планируется дальнейшее рассмотрение тем, связанных с токенизацией и смарт-контрактами.

7. Потенциальные преимущества и риски: В докладе выделяются потенциальные преимущества токенизации, такие как увеличение скорости, упрощение и снижение стоимости транзакций, а также улучшение контроля над средствами и использование смарт-контрактов. Однако стоит отметить, что реализация токенизации требует дополнительных затрат и управления рисками, а также имеет ограничения, связанные с производительностью современных технологий блокчейна.

8. Ограничения и перспективы: Авторы подчеркивают, что решение о выборе конкретной модели токенизации зависит от особенностей развития финансового рынка в каждой стране. Потенциальный спрос на токенизацию безналичных средств также зависит от степени развития безналичных платежей, планов внедрения Центральных банков и легализации криптовалют. В странах, где цифровые платежи и онлайн-сервисы все еще не так распространены, токенизация может иметь больший потенциал.

Доклад представляет обзор ключевых аспектов внедрения ТБДБ и подчеркивает важность дополнительного анализа и исследований в этой области. Токенизация остается актуальной темой в развитии финансовых рынков и требует внимания как со стороны бизнеса, так и со стороны регуляторов, однако, о практическом применении ТБДБ речи пока не идет.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

«Сбербанк» осуществил первую в России операцию кредитования через цифровые финансовые активы с залогом в виде реального актива, объявила пресс-служба финансовой организации. Это аналог классического кредита, но с ЦФА в роли долгового обязательства, обеспеченного движимым имуществом компании и товаров в обороте. Особенность заключается в том, что детали о предмете залога содержатся в записи о выпуске ЦФА.

Эмитентом ЦФА стало ООО «ТД ГраСС», один из ведущих производителей профессиональных моющих средств, автохимии и автокосметики. Объем предоставленного кредита составил 100 млн рублей. Как отметили представители банка, компания также рассматривает возможность дальнейшего кредитования через ЦФА.

Ранее в августе Альфа-Банк также объявил о планах выпуска ЦФА, связанных с реальными финансовыми активами, такими как стоимость акций компании «ЛУКОЙЛ» и ключевая ставка. Ранее ЦФА размещались в формате классических облигаций или были привязаны к стоимости реальных физических активов. 

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK

Цифровые финансовые активы «Ростелекома» выпущены на платформе «Атомайз». Объем выпуска составил ₽4,6 млн, в формате цифрового факторинга.

Цифрового факторинг — это инновационное решение, которое  позволяет компаниям эффективно использовать отсроченные обязательства, превращая их в цифровые финансовые активы. Суть данного механизма заключается в том, что поставщик может продать цифровые финансовые активы на платформе и получить доступ к средствам немедленно, не дожидаясь завершения срока оплаты по контракту. С другой стороны, инвесторы могут вложиться в качественный долговой инструмент от надежного эмитента.

Представители платформы «Атомайз» подчеркнули, что данная инициатива является первой в России и представляет собой важный шаг в развитии цифровых финансовых решений.

Ранее, платформа «Мастерчейн» также провела успешное размещение цифровых финансовых активов на сумму 15 млрд рублей, что сделало ее одним из крупнейших эмитентов таких активов в России. С учетом этой эмиссии, общий объем выпущенных цифровых финансовых активов в стране достиг более 19 млрд рублей.

Новости ЦФА в Telegram | Новости ЦФА в VK